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股指期货开户手续复杂 做足功课不跑冤枉路

http://lanyep.cn | 2020-03-26 01:29:35

  新华网深圳4月16日专电(记者周大庆 武彩霞)股指期货4月16日正式启动,记者在各家期货公司采访时发现,一些投资者抱怨开户程序复杂,手续繁多,经常要来回折腾。国信证券客户经理王海波介绍说,只要提前做足功课,就能明显提高开户效率,避免过多耗时及多次往返。

  开户门槛高 先要过“三关”

  据王海波介绍,在办理股指期货开户过程中,有的客户连续参加三次知识测试都不能通过,还有客户到了营业部才发现自己身份证没带,白跑了冤枉路。

  根据已经确定的股指期货投资者适当性管理的相关办法,投资者想要开户先要过“三关”。首先,投资者开户的资金门槛为50万元。其次,投资者必须通过股指期货知识测试。这个测试将由中金所提供考题,期货公司负责具体操作,合格分数线为80分。第三,投资者必须具有累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易成交记录,或者最近三年内具有10笔以上的商品期货交易成交记录。

  除以上三项硬性条件外,投资者还须进行一个反映其综合情况的评估,评估分必须超过70分,才能算“合格”。对于存在不良诚信记录的投资者,期货公司将根据情况在该投资者综合评估总分中扣减相应的分数。

  材料都齐备 不跑冤枉路

  王海波介绍,如果以上各项条件都具备,投资者就可以亲自到柜台办理开户手续,个人投资者开户时需提供以下资料:

  一部分是开户所需材料,包括银行卡复印件或者扫描件一份,电子版的身份证扫描件、个人数码大头照、签合同时的正面照,投资者本人的身份证原件、本人的银行卡或者存折,以及最近三年内具有10笔以上的商品期货交易并加盖期货公司结算专用章的交易结算单或累计10个交易日、20笔以上的股指期货仿真交易的交易结算单。 除此之外,投资者还需要准备一部分综合评估所需材料,包括学历证书原件和交易记录。需要注意的是,在交易记录上,投资者要提供期货或证券交易记录的原件,需加盖相关期货公司结算专用章的交易结算单,或加盖相关证券营业部专用章的最近三年股票对账单。

  另外,投资者还需带上财务状况证明原件,比如税务机关出具的收入纳税证明、银行出具的最近连续3个月的工资流水单或近一个月内的金融资产证明。此外还有由中国人民银行征信中心出具的近两个月内个人信用报告或其他信用证明文件原件。

  王海波提醒说:“如果投资者提供金融资产超过百万元,就基本能通过综合评估考核,不再需要提供其他财务状况证明。”

  程序很严格 做足准备好过关

  记者在期货公司开户现场采访时了解到,目前,期货公司办理开户时都执行较为严格的操作流程,包括资料审核、风险提示、笔试考核和开户办理四大步骤全部由不同专业人士担任。尤其是笔试环节十分严格,开户人必须在封闭里完成答卷,考分要超过80分,“考官”是营业部工作人员,部分期货公司还要求全程录像。根据以往经验,如过程十分顺利,开户申请也需要一个小时以上。

  当以上流程全部完成以后,期货公司会向投资者出具《风险揭示声明书》和《期货交易规则》,并说明期货交易的风险和期货交易的基本规则。在准确理解这两份文件的基础上,由投资者在《风险揭示声明书》上签字、盖章,填写客户资信情况登记表和确定交易手续费。

  最后,期货经纪机构与客户双方共同签署《客户经纪合同书》,明确双方权利义务关系,正式形成合作关系。期货经纪机构将为客户提供专门账户,供客户从事期货交易的资金往来,该账户与期货经纪机构的自有资金账户必须分开。客户必须在其账户上存有足额保证金后,方可下单。

  另外,需要提醒的是,不同的期货公司会收取不同的交易手续费,投资者可以根据情况自主选择。

来源: 新华网  


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